Kreditkarten mit Prämien und Startguthaben

Mit einer gebührenfreien Kreditkarte kannst Du Geldprämien bekommen

Verschiedene Anbieter verschenken mit dauerhaft gebührenfreien Kreditkarten Prämien von bis zu 375 €. Mit diesen Kreditkarten an Millionen Akzeptanzstellen weltweit kostenlos Bargeld abheben und kostenlos bezahlen. In der Regel bekommst Du die Prämie entweder direkt nach dem ersten Einsatz der Karte oder aber verdienst jedes Mal automatisch Geld, wenn Du mit der dauerhaft gebührenfreien Kreditkarte bezahlst.

Die Aktionen mit Prämien im Zusammenhang mit gebührenfreien Kreditkarten sind oftmals nur kurz gültig. Wir empfehlen Dir, die Kreditkarten sofort zu beantragen, da die Prämien oft nur eine kurze Zeit lang angeboten werden.

Kreditkarten mit Prämie und Startguthaben im Vergleich

comdirect VISA
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben weltweit
Prämie 168 €
  • nur mit Girokonto möglich
  • 20 € für Weiterempfehlung
1,0

Note

Sollzins: 6,5%

Hanseatic Bank GenialCard
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 5,95 € Bargeld abheben
Prämie 30 €
  • mit bestehendem Girokonto nutzbar
  • Online-Sofortentscheidung
  • Cashback: 15%
1,2

Note

Effektivzins: 13,60%
Zinsfreier Kredit: 3 Monate

ING DiBa VISA
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben in €
Prämie 20 €
  • nur mit Girokonto möglich
  • Online-Sofort-Eröffnung
  • 20 € für Weiterempfehlung
1,3

Note

Sollzins: 6,99%

DKB VISA
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
  • 0 € Bargeld abheben weltweit in €

Prämie 20% Cashback

  • nur mit Girokonto möglich
  • Habenzins: 0,2%
  • Online-Sofort-Eröffnung
1,4

Note

Sollzins: 6,90%

Barclaycard New Visa
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben in €
Prämie 25 €
  • mit bestehendem Girokonto nutzbar
  • 50 % Rückkauf-Garantie
  • Online-Sofort-Eröffnung
1,8

Note

Effektivzins: 18,38%
Zinsfreier Kredit: 2 Monate

Fidor SmartCard
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben
Prämie 29 €
  • nur mit Girokonto möglich
  • 24 € Bonus pro Jahr fürs nicht-Geldabheben
  • 5 € für jede Weiter­empfehlung plus 7,50 %
    für Aktivitäten Deiner eingeladenen Freunde
2,0

Note

Sollzins: 5,99 %

Noch ein paar Hinweise:
  • 1.500 € zinsfreier Sofort-Dispo: Zusätzlich zu Deinem Kreditrahmen auf der gebührenfreien Kreditkarte und Girokonto-Dispo gibt es zusätzlich noch einen zinsfreien 1.500 € Sofort-Dispo bei Cashpresso. Dort bekommt jeder online 1.500 € als Sofort-Kredit - ohne Zinsen und ohne Kosten. Das Geld ist binen 10 Minuten auf Deinem Konto. Wenn Du den Dispo nutzt und nicht innerhalb des ersten Monats zurückzahlst, fallen erst ab dem zweiten Monat marktübliche Zinsen von 14,99% p.a. an.
  • Kostenlose Kündigung: Die Kündigung aller Kreditkarten ist generell kostenlos. Denn hierfür dürfen generell keine Gebühren verlangt werden.
  • Online Bestellung: Die meisten von uns vorgestellten gebührenfreien Kreditkarten können einfach, schnell und komplett online bestellt werden. Denn viele Anbieter bieten eine Online-Legitimation über Tablet, Smartphone oder Computer an. Ein Post-Identverfahren in einer Filiale der Post ist damit nicht mehr erforderlich. In wenigen Ausnahmen müsstest Du unkompliziertes PostIdent-Verfahren in einer Filiale der Deutschen Post machen.

Unsere Empfehlung: Die gebührenfreie Kreditkarte der comdirect mit bis zu 170 € Prämie

ComDirect Wir empfehlen Dir das Girokonto mit gebührenfreier Kreditkarte der comdirect. Die Kreditkarte ist komplett kostenlos und nebenbei bekommst Du für den Abschluss des Girokontos eine Prämie in Höhe von 170 €.

Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte der comdirect:
  • 25 € Aktivitätsprämie: bei min. 5 Transaktionen zu je 25 €
  • 75 € Kontowechsel-Prämie: altes Konto auflösen und neues Konto als Hauptkonto nutzen
  • 50 € bei Nicht-Gefallen: Kündigung wegen Unzufriedenheit nach 12 Monaten
  • 20 € für Deine Weiterempfehlung
Weitere Vorteile der comdirect-Kreditkarte im Überblick:
  • weltweit kostenlos Bargeld abheben
  • einfache Kontoentsperrung per Videochat bei Falscheingabe der PIN
  • smartPay App: Abtippen von Rechnungsdaten oder Überweisungen entfällt
  • keine Auslandseinsatzgebühren bei Zahlung in Euro

Gebührenfreie Hanseatic Bank GenialCard-Kreditkarte mit 25 € Prämie

Hanseatic Bank GenialCard Die Hanseatic Bank GenialCard bietet Dir eine gebührenfreie Kreditkarte. Derzeit bekommst Du 25 € als Startguthaben. Die 25 € Prämie wird Dir innerhalb von 6 Wochen nach Deinem ersten Karteneinsatz gutgeschrieben. Du erhältst außerdem bis zu 15% Shopping-Rabatt in vielen bekannten Shops. Die Kreditkarte unterstützt das Visa PayWave-Verfahren, womit Du kontaktlos ohne Unterschrift und PIN zahlen kannst.

Die Hanseatic Bank GenialCard bietet Dir einen Verfügungsrahmen von bis zu 2.500 €. Durch die Online Sofort-Entscheidung erfährst Du dabei auch direkt, welcher Kreditrahmen Dir gegeben wird.

Vorteile der gebührenfreien Hanseatic Bank GenialCard -Kreditkarte im Überblick:
  • bis zu 15% Shopping-Rabatt
  • kein monatlicher Mindestgeldeingang erforderlich
  • Zinsfreier Kredit: 3 Monate

Gebührenfreie Kreditkarte der ING DiBa

ing-diba Die gebührenfreie Kreditkarte der ING-DiBa ermöglicht es Dir, in der ganzen EU ohne Gebühren Geld abzuheben. Du bekommst hier außerdem bei Abschluss des Girokontos eine 75 €-Prämie. Zusätzlich bekommst Du 20 € für Deine Weiterempfehlung. Um die Geldprämie zu erhalten, benötigst Du innerhalb von 4 Monaten zwei aufeinanderfolgende Geldeingänge von min. 300 €. Die Kreditkarte der ING DiBa bietet Dir außerdem eine besonders gute Kostenkontrolle. Abbuchungen und Auszahlungen werden hier zeitnah durchgeführt.

Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte der ING DiBa im Überblick:
  • 75 € Geldprämie
  • 20 € Geldprämie für Deine Weiterempfehlung
  • Stetige Kostenkontrolle: zeitnahe Abbuchungen und Auszahlungen
  • Über 1 Mio. Geldautomaten weltweit

Gebührenfreie DKB-Kreditkarte mit 20% Cashback

DKB Die Visa Kreditkarte der DKB bietet Dir bis zu 20% Rabatt als Cashback in mehr als 300 Online Shops. Die DKB Kreditkarte ist gebührenfrei und Du kannst mit ihr außerdem weltweit gebührenfrei Geld abheben kannst. Die DKB Visa wurde mehrfach Stiftung Warentest-Testsieger, Fokus-Money-Testsieger und NTV-Testsieger. Im Vergleich zu anderen Kreditkartenanbietern bekommst Du bei der DKB übrigens schnell und kostenlos eine Ersatz-Kreditkarte. Zusätzlich gibt es noch einen Guthabenzins in Höhe von 0,2%. Auch das findest Du bei anderen Anbietern nur im Ausnahmefall. Falls Du schnell Geld brauchst, bekommst Du bei der DKB bis zu 1.000 € Sofort-Dispo. In unserem Vergleich der Kreditkarten liegt der zur Verfügung stehende Sofort-Dispo der DKB damit am höchsten. Der Sollzins liegt mit 6,9% sehr niedrig.
Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte der DKB im Überblick:
  • weltweit kostenlos Geld abheben
  • bis zu 20% Cashback in Onlineshops
  • Testsieger: Stiftung Warentest, Focus Money, Handelsblatt, NTV
  • 0,2% Guthabenzins
  • 1.000 € Sofort-Dispo
  • kostenlose Notfallersatzkarte

Gebührenfreie Kreditkarten mit Prämie: Worauf musst Du achten?

Eine gebührenfreie Kreditkarte bedeutet, dass grundsätzlich keine Jahresgebühr anfällt, die Kreditkarte in diesem Aspekt also gebührenfrei ist. Auch bei gebührenfreien Kreditkarten können allerdings Kosten anfallen. Kosten können z. B. für Sollzinsen anfallen. Sollzinsen entstehen, wenn ein Kredit in Anspruch genommen wird, d. h., die Karte überzogen wird. Transaktionen im Euro-Raum sind bei vielen gebührenfreien Kreditkarten umsonst und somit sind die Kreditkarten auch gut für den Urlaub geeignet. Allerdings sind Zahlungen und Transaktionen außerhalb des Euro-Raums oftmals mit Kosten verbunden. Sobald es sich um eine Transaktion mit einer fremden Währung handelt können 1,5-2,0% des Umsatzes anfallen. Es sollte also bei der Auswahl der passenden Kreditkarte auch auf Transaktionskosten außerhalb des Euro-Raums geachtet werden.

Einige gebührenfreie Kreditkarten werben damit, gebührenfrei zu sein, sind aber nur für die ersten zwei Jahre kostenlose und danach kostenpflichtig. Es ist wichtig, nicht auf unseriöse Neukundenangebote hereinzufallen, sondern auch das Kleingedruckte zu lesen. In unserem Kreditkartenvergleich haben wir nur dauerhaft gebührenfreie Kreditkarten ausgelistet.

Worauf Du außerdem noch achten solltest, sind Bonuspunkte, gratis Geschenke, Versicherungen oder Cashback-Programme. Wenn die Kreditkarte viel benutzt wird, kann durch Bonus- oder Cashback-Programme auf Dauer viel Geld gespart werden. Aus diesem Grund ist es wichtig, gebührenfreie Kreditkarten miteinander zu vergleichen. Einen Vergleich der Kreditkarten selber durchzuführen, würde viel Zeit kosten, aber unser Vergleich gebührenfreier Kreditkarten mit Prämien zeigt Dir in nur wenigen Augenblicken eine Übersicht.

Welche gebührenfreie Kreditkarte passt zu Dir?

In unserem Vergleich für Kreditkarten findest Du gleich mehrere gebührenfreie Kreditkarten. Alle unseren Kreditkarten sind dauerhaft ohne Jahresgebühren. Trotzdem sollte die Entscheidung gut überlegt sein, da sich die Kreditkarten in Details voneinander unterscheiden können. Unsere Empfehlung, die Kreditkarte der comdirect, lohnt sich besonders, da Du hier eine Prämie von bis zu 170 € erhalten kannst. Die Visa Kreditkarte der DKB kann beantragt werden, ohne dass ein Girokonto eröffnet wird. Beim Auswählen der passenden gebührenfreien Kreditkarte müssen also persönliche Bedürfnisse entscheiden.

Wie bekommst Du eine gebührenfreie Kreditkarte?

Ob während eines Gap Years, als Student, oder als Arbeitnehmer - fast jeder hat eine Kreditkarte und ist in den verschiedensten Alltags-Situationen darauf angewiesen. Nützlich ist eine gebührenfreie Kreditkarte vor allem für Online-Einkäufe, bei Auslandsaufenthalten, beim Automieten oder auch beim Einkaufen unterwegs. Da es eine sehr große Auswahl an Kreditkarten gibt, haben wir eine Übersicht dauerhaft gebührenfreier Kreditkarten zusammengestellt und genau untersucht. Die gebührenfreien Kreditkarten aus unserem Vergleich können in nur wenigen Minuten online beantragt werden. Es ist selbstverständlich auch möglich, sich in einer entsprechenden Filiale beraten zu lassen, allerdings sind die Informationen ausführlich online zu finden und die gebührenfreie Kreditkarte in wenigen Minuten beantragt. Und übrigens: Auch eine Kreditkarte ohne Girokonto ist möglich. So kannst Du frei den neuen Anbieter Deiner Kreditkarte wählen und mit Deinem bestehenden Girokonto verknüpfen.

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