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Kreditkarten mit Prämien und Startguthaben

Mit einer gebührenfreien Kreditkarte aus unserem Vergleich kannst Du so sparen und erhältst Rabatte beim Einkaufen. Die Kreditkarten sind dabei alle dauerhaft frei von Gebühren jeglicher Art und somit komplett kostenlos. Wir zeigen Dir, mit welchen Kreditkarten Du die höchsten Prämien bekommst.

Verschiedene Anbieter verschenken mit dauerhaft gebührenfreien Kreditkarten Prämien. Mit diesen Kreditkarten kannst Du an Millionen Akzeptanzstellen weltweit kostenlos Bargeld abheben und kostenlos bezahlen. In der Regel bekommst Du die Prämie entweder direkt nach dem ersten Einsatz der Karte oder aber verdienst jedes Mal automatisch Geld, wenn Du mit der dauerhaft gebührenfreien Kreditkarte bezahlst.

Die Aktionen mit Prämien im Zusammenhang mit gebührenfreien Kreditkarten sind oftmals nur kurz gültig. Wir empfehlen Dir, die Kreditkarten sofort zu beantragen, da die Prämien oft nur eine kurze Zeit lang angeboten werden.

Kreditkarten mit Prämie und Startguthaben im Vergleich

American Express Blue Card
American Express Blue Card
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 2,5 € Bargeld abheben
Prämie 25 €
  • mit bestehendem Girokonto nutzbar
  • eine Zusatzkarte inklusive
  • Optional Membership Rewards®
1,1

Note

Sollzins: 0,00%

Payback Amex
Payback Amex
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben
Prämie 30 € (3.000 Punkte)
  • mit bestehendem Girokonto nutzbar
  • doppelt punkten
  • 90 Tage Rückgaberecht
1,4

Note

Sollzins: 0 %

Hanseatic Bank GenialCard
Hanseatic Bank GenialCard
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
  • 0 € Bargeld abheben weltweit
Prämie 0 €
  • mit bestehendem Girokonto nutzbar
  • Online-Sofortentscheidung
  • Cashback: 5 % bei Reisen
1,2

Note

Effektivzins: 16,82%

ING VISA
ING VISA
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr in €
  • 0 € Bargeld abheben in €
Prämie 0 €
  • nur mit Girokonto möglich
  • Online-Sofort-Eröffnung
  • 20 € für Weiterempfehlung
1,3

Note

Sollzins: 9,99%

DKB VISA
DKB VISA
  • 0 € Jahresgebühr
  • 0 € Auslandseinsatzgebühr weltweit
  • 0 € Bargeld abheben weltweit in €

Prämie 0 €

  • nur mit Girokonto möglich
  • Online-Sofort-Eröffnung
1,4

Note

Sollzins: 9,29%

Noch ein paar Hinweise:
  • Kostenlose Kündigung: Die Kündigung aller Kreditkarten ist generell kostenlos. Denn hierfür dürfen generell keine Gebühren verlangt werden.
  • Online Bestellung: Die meisten von uns vorgestellten gebührenfreien Kreditkarten können einfach, schnell und komplett online bestellt werden. Denn viele Anbieter bieten eine Online-Legitimation über Tablet, Smartphone oder Computer an. Ein Post-Identverfahren in einer Filiale der Post ist damit nicht mehr erforderlich. In wenigen Ausnahmen müsstest Du ein unkompliziertes PostIdent-Verfahren in einer Filiale der Deutschen Post machen.

Gebührenfreie Hanseatic Bank GenialCard-Kreditkarte

Hanseatic Bank GenialCard Die Hanseatic Bank GenialCard bietet Dir eine gebührenfreie Kreditkarte. Derzeit erhältst Du Zugriff auf ein Gutschein-Portal in vielen bekannten Shops. Im Reiseportal erhältst Du 5 % Rabatt. Die Kreditkarte unterstützt das Visa PayWave-Verfahren, womit Du kontaktlos ohne Unterschrift und PIN zahlen kannst.

Vorteile der gebührenfreien Hanseatic Bank GenialCard -Kreditkarte im Überblick:
  • Zugriff auf Gutschein-Portal
  • kein monatlicher Mindestgeldeingang erforderlich
  • Zinsfreier Kredit: 3 Monate

Gebührenfreie Kreditkarte der ING

ing Die gebührenfreie Kreditkarte der ING ermöglicht es Dir, in der ganzen EU ohne Gebühren Geld abzuheben. Du bekommst 20 € für Deine Weiterempfehlungen. Die Kreditkarte der ING bietet Dir eine besonders gute Kostenkontrolle. Abbuchungen und Auszahlungen werden hier zeitnah durchgeführt.

Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte der ING im Überblick:
  • 20 € Geldprämie für Deine Weiterempfehlung
  • Stetige Kostenkontrolle: zeitnahe Abbuchungen und Auszahlungen
  • Über 1 Mio. Geldautomaten weltweit

Gebührenfreie DKB-Kreditkarte

DKB Die Visa Debitkarte der DKB ist gebührenfrei und Du kannst mit ihr außerdem weltweit gebührenfrei Geld abheben kannst. Die DKB Visa wurde mehrfach Stiftung Warentest-Testsieger, Fokus-Money-Testsieger und NTV-Testsieger.

Im Vergleich zu anderen Kreditkartenanbietern bekommst Du bei der DKB übrigens schnell und kostenlos eine Ersatz-Kreditkarte. Zusätzlich kannst Du ein Festgeldkonto zum Sparen mit einer Zinshöhe von 3 % anlegen. Auch das findest Du bei anderen Anbietern nur im Ausnahmefall. Der Sollzins liegt mit 9,29% verhältnismäßig niedrig.

Vorteile der gebührenfreien Kreditkarte der DKB im Überblick:
  • weltweit kostenlos Geld abheben
  • Testsieger: Stiftung Warentest, Focus Money, Handelsblatt, NTV
  • 3 % Zinsen bei Festgeld
  • kostenlose Notfallersatzkarte

Gebührenfreie Kreditkarten mit Prämie: Worauf musst Du achten?

Eine gebührenfreie Kreditkarte bedeutet, dass grundsätzlich keine Jahresgebühr anfällt, die Kreditkarte in diesem Aspekt also gebührenfrei ist. Auch bei gebührenfreien Kreditkarten können allerdings Kosten anfallen. Kosten können z. B. für Sollzinsen anfallen. Sollzinsen entstehen, wenn ein Kredit in Anspruch genommen wird, d. h., die Karte überzogen wird. Transaktionen im Euro-Raum sind bei vielen gebührenfreien Kreditkarten umsonst und somit sind die Kreditkarten auch gut für den Urlaub geeignet. Allerdings sind Zahlungen und Transaktionen außerhalb des Euro-Raums oftmals mit Kosten verbunden. Sobald es sich um eine Transaktion mit einer fremden Währung handelt können 1,5-2,0% des Umsatzes anfallen. Es sollte also bei der Auswahl der passenden Kreditkarte auch auf Transaktionskosten außerhalb des Euro-Raums geachtet werden.

Einige gebührenfreie Kreditkarten werben damit, gebührenfrei zu sein, sind aber nur für die ersten zwei Jahre kostenlose und danach kostenpflichtig. Es ist wichtig, nicht auf unseriöse Neukundenangebote hereinzufallen, sondern auch das Kleingedruckte zu lesen. In unserem Kreditkartenvergleich haben wir nur dauerhaft gebührenfreie Kreditkarten ausgelistet.

Worauf Du außerdem noch achten solltest, sind Bonuspunkte, gratis Geschenke, Versicherungen oder Cashback-Programme. Wenn die Kreditkarte viel benutzt wird, kann durch Bonus- oder Cashback-Programme auf Dauer viel Geld gespart werden. Aus diesem Grund ist es wichtig, gebührenfreie Kreditkarten miteinander zu vergleichen. Einen Vergleich der Kreditkarten selber durchzuführen, würde viel Zeit kosten, aber unser Vergleich gebührenfreier Kreditkarten mit Prämien zeigt Dir in nur wenigen Augenblicken eine Übersicht.

Welche gebührenfreie Kreditkarte passt zu Dir?

In unserem Vergleich für Kreditkarten findest Du gleich mehrere gebührenfreie Kreditkarten. Alle unseren Kreditkarten sind dauerhaft ohne Jahresgebühren. Trotzdem sollte die Entscheidung gut überlegt sein, da sich die Kreditkarten in Details voneinander unterscheiden können. Die Visa Kreditkarte der DKB kann beantragt werden, ohne dass ein Girokonto eröffnet wird. Beim Auswählen der passenden gebührenfreien Kreditkarte müssen also persönliche Bedürfnisse entscheiden.

Wie bekommst Du eine gebührenfreie Kreditkarte?

Ob während eines Gap Years, als Student, oder als Arbeitnehmer - fast jeder hat eine Kreditkarte und ist in den verschiedensten Alltags-Situationen darauf angewiesen. Nützlich ist eine gebührenfreie Kreditkarte vor allem für Online-Einkäufe, bei Auslandsaufenthalten, beim Automieten oder auch beim Einkaufen unterwegs. Da es eine sehr große Auswahl an Kreditkarten gibt, haben wir eine Übersicht dauerhaft gebührenfreier Kreditkarten zusammengestellt und genau untersucht. Die gebührenfreien Kreditkarten aus unserem Vergleich können in nur wenigen Minuten online beantragt werden. Es ist selbstverständlich auch möglich, sich in einer entsprechenden Filiale beraten zu lassen, allerdings sind die Informationen ausführlich online zu finden und die gebührenfreie Kreditkarte in wenigen Minuten beantragt. Und übrigens: Auch eine Kreditkarte ohne Girokonto ist möglich. So kannst Du frei den neuen Anbieter Deiner Kreditkarte wählen und mit Deinem bestehenden Girokonto verknüpfen.

Kostenlose Leistungen:

Sparen:

Studienfinanzierung:

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